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发力权益资产配置银行理财净值化转型“冲刺”

发布时间:2021-08-20 06:38:12

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  记者 黄一灵 薛瑾

  资管新规过渡期将于今年年底结束,银行理财市场的净值化转型已进入冲刺阶段,非净值型理财产品正加速退场。分析人士表示,银行理财资金进入资本市场已无制度障碍。银行理财将以净值化转型为重要契机,发力权益类等资产配置,满足投资者多样化配置需求。

  净值化转型加快推进

  银行业理财登记托管中心日前发布的《中国银行业理财市场报告(2021年)》称,在资管新规与理财新规确定的监管格局下,银行理财积极调整发展理念与方向,非净值型理财产品加速退场,整改进展符合预期。

  报告显示,截至6月底,净值型理财产品存续规模20.39万亿元,较年初增长17.18%,同比增长51.06%;净值型产品占全部理财产品存续余额的79.03%,较年初上升11.75个百分点。

  随着“存量整改”接近尾声,多家银行及理财子公司净值化转型取得显著进展。例如,华东某农商行整改完成度超90%、某股份行理财子公司和城商行理财子公司符合资管新规的新产品占比逾80%。另有某国有大行理财子公司相关人士告诉中国证券报记者,进度已超过报送监管部门的整改计划。

  规模较大的银行、位于经济发达地区的银行整改完成度普遍较高,而一些中西部中小银行完成度处在30%至40%的阶段。若从全局看,专家认为,2021年底前绝大部分银行可以完成整改。

  光大银行金融市场部分析师周茂华认为,部分小型银行转型面临一定压力,其低风险偏好的存量客户多、对接资产处置难度大、存量问题资产较多、资本补充压力大、产品创新能力有待提升。

  加速布局权益市场趋势显现

  业内人士认为,在资管新规倒逼银行理财打破刚兑、加速净值化转型背景下,银行理财资金进入资本市场已无制度障碍。银行理财产品投资范围广泛,包括股票、未上市股权等。

  虽然目前银行理财投资标的仍以固收类资产为主,但行业试水或加速布局权益市场的趋势逐步显现。

  一位行业分析人士表示,银行理财子公司将与其他资管机构同台竞技,逐步完善产品体系,加快权益类产品配置,提高核心竞争力。

  “银行理财应以净值化转型为重要契机,探索进一步丰富理财产品线,除配置固收类资产外,会渐进式开展权益类资产配置,满足投资者多元化配置需求。”上海金融与发展实验室主任曾刚说。

责任编辑:陈嘉辉

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